成功堵截疑似涉案賬戶資金轉移

當天上午，一位年輕男子來到科技支行柜臺，要求將卡里的2.8萬元取現。柜員章麗虹根據上級行下發的遏制涉案賬戶柜面取現風險的要求，對賬戶明細進行核查，詢問客戶資金來源，客戶稱朋友還款打了3.8萬元，因銀行卡限額1萬元，所以剩下的錢到柜臺取現。

章麗虹擴大查詢范圍，發現該賬戶前期交易基本為小額消費，無大額資金進出，遂向營運主管沈穎麗報告情況。沈穎麗立即到柜臺協助核查后發現，該賬戶當天凌晨3時39分有一筆轉賬存入3.8萬元后，客戶立即通過微信充值等方式轉走了1萬元，賬戶存在明顯的夜間交易和快進快出特征。她隨即與客戶進行詢問溝通，在客戶無法回答“朋友”是哪里人以及款項真正來源時，沈穎麗斷定該客戶有“問題”，不動聲色地讓章麗虹穩住客戶，自己至內廳撥打了派出所的電話。

幾分鐘后，轄區派出所民警到場，控制住該男子，并聯系反詐中心將其移交處理。當天，派出所到網點調取當事人及匯款人的開戶信息和交易明細，告知已對該事件立案處理，并稱贊科技支行員工認真負責，火眼金睛。

建行桐鄉科技支行作為反詐一線的銀行基層網點，始終保持高度的責任感，利用自身的專業知識，有效識別涉賭涉詐事件，在牢牢守住人民群眾錢袋子的同時，緊緊盯住涉案賬戶的資金動向，讓涉案賬戶無處遁形。