識破偽造回單 守護(hù)客戶“錢袋子”

　　“麻煩幫忙看看，這筆10多萬元的轉(zhuǎn)賬是不是準(zhǔn)確……”近日，市民鐘先生神色慌張地走進(jìn)中國銀行濮院支行大廳，急匆匆地向大堂經(jīng)理沈偉杰出示了一張“電子匯款回單”，希望幫忙核實(shí)該筆轉(zhuǎn)賬是否真實(shí)存在。

　　只見電子匯款回單的匯款方處，寫著某市某單位后勤保障部。出于職業(yè)敏感性，沈偉杰隨即向男子詢問緣由，才發(fā)現(xiàn)這是一起精心設(shè)計(jì)的電信詐騙。

　　原來，經(jīng)營餐館的鐘先生前不久接到自稱是某市某單位后勤保障部的電話，讓其幫忙購買一批10多萬元的物資。電話中對方還信誓旦旦地承諾，事成之后可以達(dá)成長期合作。抱著半信半疑的態(tài)度，鐘先生答應(yīng)了對方。

　　但在上網(wǎng)找尋后，卻發(fā)現(xiàn)并無對方需要的物資，正當(dāng)鐘先生通過微信詢問其購買渠道時(shí)，對方發(fā)來了一張電子匯款回單，并告訴他貨款已匯出，但由于時(shí)間緊急，希望鐘先生先行墊付采買資金，察覺到不對勁的鐘先生這才來到網(wǎng)點(diǎn)尋求幫助。在仔細(xì)查看鐘先生提供的電子匯款回單后，沈偉杰隨即指出了其中的疑點(diǎn)。中行對公賬戶為12位數(shù)字，與該電子匯款回單顯示的數(shù)字位數(shù)明顯不一致。此外，回單附言一欄內(nèi)容填寫的是“72小時(shí)到賬”，到賬時(shí)間與實(shí)際情況不符，且該信息一般只會以溫馨提醒的方式在匯款方匯款時(shí)出現(xiàn)。

　　“根據(jù)這些情況可以判斷，這是一份偽造的電子匯款回單，此舉是利用時(shí)間差引導(dǎo)客戶上當(dāng)受騙。”沈偉杰說。

　　此次電信詐騙的成功攔截，得益于中行桐鄉(xiāng)支行工作人員在業(yè)務(wù)辦理過程中，認(rèn)真核實(shí)客戶意愿、用途，準(zhǔn)確識別、研判處置風(fēng)險(xiǎn)事件，把好了第一道關(guān)。接下來，中行桐鄉(xiāng)支行將積極落實(shí)落細(xì)賬戶管理和風(fēng)險(xiǎn)防控兩手抓的要求，加強(qiáng)各渠道反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳力度，強(qiáng)化員工反詐騙風(fēng)險(xiǎn)意識及識別手段，牢牢守住廣大人民群眾的“錢袋子”。